До Національного банку України надходять численні скарги від юридичних та фізичних осіб щодо порушення банками строків виконання їх доручень на перерахування коштів.

Проаналізувавши роботу банків щодо дотримання ними чинного законодавства України в частині проведення переказу коштів, слід зазначити, що окремі банки:

не виконують подані клієнтами доручення на перерахування наявних коштів в строки, установлені статтею 8 Закону "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні";

списують кошти з рахунків клієнтів та обліковують їх на рахунках, які не відповідають їх призначенню;

не здійснюють за відповідним позабалансовим рахунком облік розрахункових документів клієнтів на перерахування коштів, не виконаних в установлений законодавством України строк, через відсутність/недостатність коштів на своєму кореспондентському рахунку.

Враховуючи вищевикладене, зобов'язуємо керівників банків забезпечити:

1) своєчасне виконання розрахункових документів клієнтів;

2) інформування клієнтів про невиконання розрахункових документів в строк, передбачений статтею 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні";

3) дотримання вимог пунктів 1.12 та 2.14 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті у разі відсутності у банку можливості виконати розрахунковий документ клієнта на перерахування коштів в установлений законодавством України термін;

4) реєстрацію розрахункових документів клієнтів, які виконуються, відповідно до договорів, у строки інші, ніж передбачено п. 8.1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні";

5) докладати зусиль для уникнення конфлікту інтересів клієнтів банку.

При цьому повідомляємо, що Національним банком України підготовлено проект змін до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті , якими пропонується зобов'язати банки визначати у договорі з клієнтом та внутрішніх правилах банку порядок виконання розрахункових документів клієнтів, якщо договором з цими клієнтами передбачено виконання їх розрахункових документів у строки інші, ніж визначені пунктом 8.1 статті 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні".


Заступник Голови П.М.Сенищ